Digitalizzazione finanziaria e controllo in tempo reale: approfondiamo

Cosa si intende per digitalizzazione finanziaria?

Stiamo parlando di un processo attraverso cui alcune delle attività di gestione economica e finanziaria di un’impresa vengono digitalizzate e le procedure manuali, oppure basate su strumenti isolati, diventano processi digitali integrati.

Nel concreto, questo significa impiegare software, tecnologie di analisi dei dati e piattaforme digitali che permettono di gestire in modo efficiente le operazioni finanziarie aziendali.

I comparti interessati dalla digitalizzazione finanziaria sono numerosi e coinvolgono l’intera funzione finance, in particolare tutto ciò che riguarda la gestione dei flussi di cassa, la riconciliazione bancaria automatica, il controllo di gestione con analisi dei KPI, la pianificazione finanziaria e il budgeting, il monitoraggio dei costi e delle linee di credito insieme alla reportistica e alle dashboard finanziarie. 

Ricordiamo che tra gli obiettivi della digitalizzazione finanziaria c’è quello di  generare dati che possano essere basi utili per prendere informazioni sempre più analitiche e strategiche. 

Perché oggi serve la digitalizzazione finanziaria?

Negli ultimi anni la gestione finanziaria delle imprese ha attraversato una trasformazione profonda e continua a farlo anche in questo periodo, all’interno di un contesto caratterizzato da mercati difficili da prevedere, volatilità economica e situazioni nelle quali la capacità di monitorare in tempo reale la propria posizione finanziaria rappresenta una vera necessità.

Lo confermano anche diversi studi internazionali. Secondo la CFO Pulse Survey di McKinsey i responsabili finanziari stanno ampliando il loro ruolo oltre il controllo operativo e stanno guardano sempre più a una pianificazione strategica di lungo periodo. 

Questo cambiamento richiede strumenti adeguati per essere fatto, poiché non è più possibile lavorare soltanto con analisi manuali o fogli di lavoro.

È qui che entra in gioco la digitalizzazione finanziaria, perché questo processo consente di offrire dati aggiornati, affidabili e facili da leggere così come da interpretare. 

Dal manuale al digitale

Per molti anni le imprese hanno utilizzato strumenti di gestione finanziaria che spesso non erano nati per questo scopo, si pensi alla semplice registrazione dei dati su documenti di scrittura oppure ai modelli di fogli di calcolo.

Questi strumenti richiedono un aggiornamento dei dati completamente manuale o, ancor peggio, la trascrizione/copiatura dei dati da un supporto cartaceo a uno digitale.

In questi casi possono verificarsi errori soprattutto nelle formule, può mancare sincronizzazione tra le persone che lavorano sugli stessi file, possono emergere difficoltà nel monitoraggio dei dati e, quasi sempre, questo porta a una visione disomogenea e non sincronizzata dei flussi finanziari. 

Oggi invece la velocità delle decisioni finanziarie è cruciale. 

Le imprese lo stanno capendo, tanto che secondo le analisi di McKinsey il 98 percento dei CFO ha dichiarato di avere investito in digitalizzazione e automazione, ma meno di un quarto dei processi finanziari risulta realmente digitalizzato. Questo significa che la maggior parte delle organizzazioni si trova ancora nelle prime fasi di questo percorso di trasformazione.

Eppure, il passaggio da un sistema manuale e frammentato a piattaforme integrate consente di avere dati aggiornati automaticamente, integrare contabilità, tesoreria e controllo di gestione, monitorare la liquidità e ottenere una reportistica immediata. 

Un esempio significativo riguarda la riconciliazione bancaria, attività che tradizionalmente richiede tempo e risorse perché gli operatori devono confrontare manualmente i movimenti bancari con le registrazioni contabili e con i flussi di pagamento. 

Con sistemi digitali più evoluti questo processo può diventare automatizzato e questo permette di ridurre gli errori, di velocizzare i controlli e anche di ottenere una tracciabilità più precisa delle operazioni.

Il valore delle dashboard finanziarie

Software e piattaforme mettono a disposizione le cosiddette dashboard finanziarie, strumenti che permettono di monitorare in modo costante indicatori come i flussi di cassa, le scadenze dei pagamenti, l’utilizzo delle linee di credito e l’andamento dei costi finanziari. 

La differenza rispetto ai report tradizionali è evidente, perché con le dashboard i dati si aggiornano automaticamente, le informazioni risultano immediatamente leggibili e il management può prendere decisioni più rapide. 

E i benefici si vedono.

In tema di digital finance transformation una ricerca di Deloitte ha infatti mostrato che le aziende che utilizzano strumenti di controllo finanziario avanzato registrano un miglioramento significativo nella qualità delle decisioni e nella velocità di risposta ai cambiamenti del mercato, fattore di grande importanza soprattutto in una fase storica caratterizzata da forte instabilità.

Che ruolo assume il CFO nell’era digitale?

La digitalizzazione finanziaria riguarda certamente l’aspetto tecnologico, ma coinvolge anche quello delle persone che operano nel comparto finance, qualsiasi sia il livello di operatività. 

Le ricerche di McKinsey hanno evidenziato come i CFO stiano diventando sempre più leader della trasformazione aziendale, tanto che il 52 percento dei responsabili finanziari ha dichiarato di avere dedicato gran parte del proprio tempo a progetti di trasformazione organizzativa che comprendono anche l’innovazione tecnologica. 

La sfida riguarda l’adozione degli strumenti adeguati, ma anche l’organizzazione interna, perché la digitalizzazione non è sempre immediata e può comportare almeno nelle prime fasi carichi di lavoro elevati, carenza di competenze digitali e risorse limitate. 

Per questo motivo molte imprese valutano soluzioni flessibili per accelerare un percorso di trasformazione che deve rimanere sostenibile come abbiamo sottolineato in questo articolo dedicato alla sostenibilità del processo di digitalizzazione in azienda.

Perché la digitalizzazione finanziaria interessa tutte le imprese

Spesso si pensa che queste soluzioni di digitalizzazione finanziaria riguardino soltanto aziende di grandi dimensioni, mentre in realtà il processo è più che utile anche per imprese di dimensioni più contenute e alle PMI che si trovano a gestire una maggiore complessità finanziaria, rapporti con più banche, necessità di controllare la liquidità e pianificare gli investimenti. 

Come visto, con sistemi digitali è possibile avere più controllo, maggiore visibilità sui flussi finanziari, una riduzione dei rischi operativi e la possibilità di prendere decisioni più rapide e informate.

E questo è un beneficio che possono ottenere le imprese di ogni dimensione.

Quando è il momento di attivare la digitalizzazione finanziaria?

Ci sono segnali che indicano quando un’azienda può avere bisogno di digitalizzare la propria funzione finanziaria. 

Il primo riguarda i dati finanziari che arrivano in ritardo, perché se per conoscere la situazione finanziaria della propria impresa occorre attendere giorni oppure settimane significa che il sistema di controllo necessita di strumenti più precisi e più vicini al tempo reale. 

Un altro segnale riguarda la dipendenza da sistemi manuali, ad esempio quando la tesoreria aziendale si distribuisce tra diversi strumenti che richiedono inserimenti manuali e che espongono a errori, versioni non aggiornate e difficoltà di coordinamento tra reparti, mentre la digitalizzazione consente di centralizzare i dati in un’unica piattaforma e aggiornare le informazioni automaticamente.

Un ulteriore elemento riguarda la visione della liquidità aziendale. 

Spesso le imprese fanno fatica a comprendere quale sarà la propria disponibilità finanziaria nei mesi successivi e talvolta anche nel brevissimo termine, mentre senza strumenti di pianificazione risulta complesso gestire investimenti, debiti e crescita aziendale. 

La conoscenza della liquidità nel breve periodo rappresenta un fattore cruciale, perché ogni azienda ha bisogno di conoscere la propria posizione finanziaria nel breve, medio e lungo termine e soprattutto nel breve, dal momento che potrebbe trovarsi in situazioni di difficoltà senza rendersene conto.

Un altro segnale riguarda il fatto che le decisioni finanziarie risultano più reattive che strategiche. 

Quando il reparto finance si concentra prevalentemente sulle attività operative di controllo può mancare il tempo necessario per analisi approfondite e pianificazione strategica, mentre la digitalizzazione consente di liberare risorse e permette alle persone che lavorano nella funzione finanziaria di dedicarsi maggiormente alla pianificazione e alla visione di lungo periodo, elemento che porta maggiore solidità all’impresa.

La risposta arriva dal Temporary Manager

Il ruolo del CFO temporaneo nella trasformazione finanziaria oggi è più che mai rilevante.

Quando emergono questi segnali molte imprese scelgono di affiancarsi a un CFO temporaneo, un professionista senior che entra in azienda per un periodo di tempo definito con l’obiettivo di riorganizzare i processi finanziari, introdurre strumenti di controllo e pianificazione adeguati e supportare il management nelle decisioni strategiche. 

Grazie a questa figura l’impresa può accelerare il percorso di digitalizzazione finanziaria senza dover assumere immediatamente un direttore finanziario a tempo pieno.

Il nostro servizio di temporary manager nasce proprio con questo obiettivo, perché permette di avere accesso immediato a competenze di alto livello, maggiore velocità nell’implementazione dei cambiamenti, riduzione dei costi rispetto a una posizione permanente e trasferimento di conoscenze al team interno che poi potrà utilizzarle nella gestione quotidiana dell’impresa.

Il CFO temporaneo può quindi diventare la figura chiave che accompagna l’azienda nel passaggio dal controllo finanziario tradizionale a un modello più digitale, integrato e moderno.

Per la digitalizzazione finanziaria una regia autonoma e imparziale

In sintesi, la digitalizzazione finanziaria è, oggi, una trasformazione già in corso, che richiede alle imprese di adottare nuovi strumenti non soltanto per rimanere competitive, ma anche per lavorare meglio, in modo più consapevole e più semplice. 

Le aziende che adottano sistemi di automazione, riconciliazione bancaria e dashboard finanziarie ottengono maggiore visibilità, possono prendere decisioni più rapide e riescono a gestire in modo più efficiente le proprie risorse, oltre a ridurre il rischio di problemi di liquidità che potrebbero mettere in difficoltà l’impresa.

In questo contesto serve una regia esperta, autonoma e consapevole del valore di questo processo, per questo il nostro servizio di temporary manager offre alle aziende ciò di cui hanno realmente bisogno attraverso competenze finanziarie avanzate e un supporto manageriale qualificato, che permette una gestione finanziaria più fluida, più precisa e, grazie agli strumenti digitali, sempre più orientata al futuro.

Contattaci qui per avere più informazioni.

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Studi e ricerche per approfondire

1. McKinsey – CFO Pulse Survey: il futuro della funzione finance

2. McKinsey – Generative AI in Finance

3. McKinsey – State of AI Report

4. PwC – Finance Effectiveness Benchmarking Study

5. PwC – Digital Finance

6. Deloitte – Finance Digital Transformation